In diesem Beitrag erläutern wir Ihnen den Abruf und die Verwaltung von elektronischen Kontoauszügen in StarMoney Basic/Deluxe 15.
Voraussetzung für den Abruf elektronischer Kontoauszüge in StarMoney Basic/Deluxe 15 ist, dass Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt und für Ihre Konten freigeschaltet hat.
Es gibt zwei Arten zur Übermittlung des elektronischen Kontoauszugs durch Ihr Kreditinstitut:
- Elektronischer Kontoauszug im MT940-Format (vergleichbar mit dem Ausdruck am Kontoauszugsdrucker)
- Elektronischer Kontoauszug im PDF-Format
Inhalt
1. Einstellungen für die Abfrage von elektronischen Kontoauszügen
2. Elektronischer Kontoauszug im MT940-Format
3. Elektronischer Kontoauszug im PDF-Format
4. Nacherstellung von elektronischen Kontoauszügen
4.1 Nacherstellung bei Sparkassen
4.2 Nacherstellung bei VR-Banken
5. Allgemeine Infos zu Fragen in Bezug auf den Kontoauszug in StarMoney
6. Elektronisches Postfach bei Sparkassen
1. Einstellungen für die Abfrage von elektronischen Kontoauszügen
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Konten".
Markieren Sie das betreffende Konto und klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button „Details“ (Alternativ markieren Sie das gewünschte Konto und führen einen Doppelklick aus).
Klicken Sie links oberhalb der Umsatzliste auf "Dokumente".
Im linken Bereich finden Sie den/die Ordner "Kontoauszüge (PDF)" bzw. "Kontoauszüge (MT940)" welche(r) abhängig von der Unterstützung durch Ihr Kreditinstitut durch StarMoney angelegt wurde(n).
Markieren Sie den Ordner und klicken Sie rechts daneben auf das "3-Punkte-Menü" bzw. drücken Sie die rechte Maustaste. Wählen Sie hier die Option "Einstellungen" aus dem angezeigten DropDown-Menü.
Unter „Einstellungen für das Abholen von Kontoauszügen“ können Sie festlegen, ob Auszüge abgeholt werden sollen und ob Sie immer eine Nachfrage zum Abholen erhalten wollen.
Unter „Turnus für das Abholen von Kontoauszügen“ können Sie den Turnus für die Abholung einstellen.
Schließen Sie Ihre Auswahl über den Button „Speichern“ ab.
Wenn Sie sich z. B. für die Abholung mit Nachfrage entschieden haben, erhalten Sie bei der Kontoumsatzabfrage die angezeigte Meldung.
Alternativ können Sie den elektronischen Kontoauszug auch direkt über die Option "Aktualisieren" im "3-Punkte-Menü" bei "Kontoauszüge (MT940)" bzw. "Kontoauszüge (PDF)" abholen.
2. Elektronischer Kontoauszug im MT940-Format
Klicken Sie links oberhalb der Umsatzliste im Girokonto auf "Dokumente".
Markieren Sie den Ordner "Kontoauszüge (MT940)" und klicken Sie im rechten Fenster auf "Zu den Kontoauszügen"
In der oberen Toolbox stehen Ihnen die folgenden Funktionen zur Verfügung:
- „Entfernen bis“: Über diese Funktion können Sie die Kontoauszüge bis zu einem bestimmten Datum aus der Datenbank entfernen
- „Aktualisieren“: Versendet eine direkte Kontoauszugsabfrage für dieses Konto
- „Nacherstellung“: Über diese Funktion können Sie fehlende Kontoauszüge nacherstellen lassen
- „Drucken“: Ermöglicht den Ausdruck des angezeigten Kontoauszugs
3. Elektronischer Kontoauszug im PDF-Format
Klicken Sie links oberhalb der Umsatzliste im Girokonto auf "Dokumente".
Hinweis: Zur Prüfung der Signatur (sofern vom Institut ein signierter Kontoauszug bereitgestellt wurde) benötigen Sie das Tool „Sign Live“ bzw. den „Adobe Acrobat-Reader“.
Im linken Bereich finden Sie den Ordner "Kontoauszüge (PDF)", welcher abhängig von der Unterstützung durch Ihr Kreditinstitut durch StarMoney angelegt wurde.
Markieren Sie den Ordner und klicken Sie rechts daneben auf das "3-Punkte-Menü" bzw. drücken Sie die rechte Maustaste.
Ihnen stehen die folgenden Optionen im angezeigten DropDown-Menü zur Verfügung:
- "Ordner öffnen": Über die Option "Ordner öffnen" werden Ihnen die von StarMoney automatisch angelegten Unterordner für die einzelnen Jahre der Kontoauszüge dieses Kontos angezeigt.
- "Ordner schließen": Über die Option "Ordner schließen" gelangen Sie eine Ebene zurück.
- "Aktualisieren": Über die Option "Aktualisieren" können Sie direkt eine Kontoauszugsabfrage in den Ausgangskorb zum Versand legen bzw. bei gewähltem Direktversand von Aktualisierungsaufträgen direkt versenden.
- "Einstellungen": Über die Option "Einstellungen" gelangen Sie in eine Maske zur Verwaltung der Optionen für die Abholung des elektronischen Kontoauszugs für dieses Konto.
- "Nacherstellung": Über die Option "Nacherstellung" können Sie im Bedarfsfall einen nacherstellten Kontoauszug für das betreffende Konto abholen.
Markieren Sie dazu den gewünschten Kontoauszug und klicken Sie rechts daneben auf das "3-Punkte-Menü" bzw. drücken Sie die rechte Maustaste.
Folgende Optionen stehen Ihnen im Zusammenhang mit dem gewählten Kontoauszug zur Verfügung:
- "Dokument öffnen": Öffnet den ausgewählten Kontoauszug.
- "Dokument exportieren": Exportiert eine unverschlüsselte Kopie des ausgewählten Auszugs.
- "Dokument ändern": Hier können Sie z. B. den Namen des PDF bzw. die Auszugsnummer oder das Jahr des markierten Kontoauszugs anpassen.
- "Dokument entfernen": Entfernt den ausgewählten Auszug aus der Benutzerdatenbank.
- "Gelesen": Über diese Funktion können Sie den gewählten Kontoauszug auf Gelesen setzen.
- "Ungelesen": Über diese Funktion können Sie den gewählten Kontoauszug auf Ungelesen setzen.
- "Kontoauszug prüfen": Prüft die Signatur des gewählten Kontoauszugs auf ihre Gültigkeit (Funktion steht nur zur Verfügung, wenn ein signierter Kontoauszug vom Kreditinstitut übermittelt wurde).
- "Aktualisieren": Über die Option "Aktualisieren" können Sie direkt eine Kontoauszugsabfrage in den Ausgangskorb zum Versand legen bzw. bei gewähltem Direktversand von Aktualisierungsaufträgen direkt versenden.
- "Einstellungen": Über die Option "Einstellungen" gelangen Sie in eine Maske zur Verwaltung der Optionen für die Abholung des elektronischen Kontoauszugs für dieses Konto.
- "Nacherstellung": Über die Option "Nacherstellung" können Sie im Bedarfsfall einen nacherstellten Kontoauszug für das betreffende Konto abholen.
4. Nacherstellung von elektronischen Kontoauszügen
4.1 Nacherstellung bei Sparkassen
Klicken Sie links oberhalb der Umsatzliste im Girokonto auf "Dokumente".
Markieren Sie den Ordner "Kontoauszüge (PDF)" und klicken Sie rechts daneben auf das "3-Punkte-Menü" bzw. drücken Sie die rechte Maustaste. Wählen Sie hier die Option "Nacherstellung" aus dem angezeigten DropDown-Menü.
Klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button „Hinzufügen“.
Geben Sie die Kontoauszugsnummer und das Jahr ein.
Klicken Sie unten rechts auf den Button „OK“.
Hinweis: Die Nacherstellung von Kontoauszügen kann gebührenpflichtig sein. Bitte erkundigen Sie sich daher vorher bei Ihrem Kreditinstitut.
4.2 Nacherstellung bei VR-Banken
Klicken Sie links oberhalb der Umsatzliste im Girokonto auf "Dokumente".
Markieren Sie den Ordner "Kontoauszüge (PDF)" und klicken Sie rechts daneben auf das "3-Punkte-Menü" bzw. drücken Sie die rechte Maustaste. Wählen Sie hier die Option "Nacherstellung" aus dem angezeigten DropDown-Menü.
Klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button „Aktualisieren“, um die Liste der für eine Nacherstellung zur Verfügung stehenden Kontoauszüge zu laden.
Hinweis: Die Nacherstellung von Kontoauszügen kann gebührenpflichtig sein. Bitte erkundigen Sie sich daher vorher bei Ihrem Kreditinstitut.
Wählen Sie den "Auszug für die Nacherstellung“ durch setzen des Hakens in der ersten Spalte.
Klicken Sie unten rechts auf den Button „OK“.
5. Allgemeine Infos zu Fragen in Bezug auf den Kontoauszug in StarMoney
Falls die für ein Jahr angezeigten Kontoauszüge nicht lückenlos sein sollten, so kommen folgende Ursachen dafür in Frage:
- Sie haben den entsprechenden Kontoauszug über eine andere Datenbank abgerufen. Somit ist der betreffende Kontoauszug in dieser Datenbank gespeichert und nur von dort aus einsehbar. In diesem Fall erstellt StarMoney einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.
- Sie haben Ihre Kontoauszüge nicht innerhalb des mit Ihrem Kreditinstitut vereinbarten Zeitraums (erfolgreich) online abgeholt, und somit den entsprechenden Kontoauszug als Zwangsauszug von Ihrem Kreditinstitut zugesandt bekommen. In diesem Fall erstellt StarMoney einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.
- Sie haben erst innerhalb des Jahres umgestellt vom papierhaften auf elektronischen Kontoauszug. In diesem Fall werden die bereits auf konventionellem Wege zugestellten Kontoauszüge nicht erneut elektronisch zur Verfügung gestellt.
- Sie haben mit Hilfe des [Entfernen bis] – Buttons vorliegende Kontoauszüge von einem beliebig gewählten Zeitpunkt an in die Vergangenheit gelöscht.
- Der Jahresendauszug wurde entweder von einer anderen Datenbank aus abgerufen oder als Zwangsauszug zugestellt. Für beide Fälle gilt: StarMoney kann für eine Datenbank nicht wissen, wie viele Kontoauszüge es im alten Jahr davor noch gab.
- Anhand der Nummer des Jahresendauszuges hätte StarMoney zum nächstältesten echten Kontoauszug zurückrechnen können und die Differenz bis zum Jahresendauszug mit Platzhaltern auffüllen können. So muss eine Lücke bleiben.
- Sie haben bei einer Suche nach einem bestimmten Kontoauszug einen Filter für eine Spalte gesetzt, so dass nur elektronische Kontoauszüge angezeigt werden, welche dem Filterkriterium entsprechen. In diesem Fall wird der betreffende Filter in der letzten Zeile der Liste angezeigt und kann hier entfernt werden.
6. Elektronisches Postfach bei Sparkassen
In der Sparkassen-Edition von StarMoney Basic/Deluxe haben Sie die Möglichkeit, über eine Schaltfläche direkt in das elektronische Postfach Ihrer Sparkasse zu wechseln.
Hinweis: Folgende Bedingungen müssen erfüllt sein, damit Sie das elektronische Postfach aus StarMoney Basic/Deluxe aufrufen können.
- In der oberen Titelleiste muss der Name Ihrer Sparkasse angezeigt werden.
- Es muss eine Sparkassen-Edition installiert worden sein (nicht die Version von unserer Webseite).
- Sie müssen bei Ihrer Sparkasse für das elektronische Postfach freigeschaltet worden sein.
Wechseln Sie in der oberen Menüleiste auf das Symbol mit dem Postkorb.
Klicken Sie auf die Schaltfläche "Weiter".
Hinweis: Ihr Anmeldenname bzw. die Legitimations-ID wurde bereits durch StarMoney Basic/Deluxe eingetragen.
Geben Sie Ihre "PIN" ein und klicken Sie anschließend auf den Button "Anmelden".
Hinweis: Beim erstmaligen Zugriff auf das Postfach über StarMoney müssen Sie den Zugriff über StarMoney als vertrauenswürdig über Ihr Sicherheitsmedium freigeben.
Klicken Sie hier auf "Weiter", sofern Sie diese Meldung erhalten sollten.
Klicken Sie im angezeigten Postfach rechts oben auf die Schaltfläche "Filter", wählen Sie unter "Nachrichtentyp" die Option "Kontoauszüge" und klicken Sie abschließend auf den Button "Filter anwenden" unten rechts.
Wählen Sie Ihren Kontoauszug aus der Liste über das Kästchen in der ersten Spalte.
Klicken Sie anschließend auf das "3-Punkte-Menü" in der Zeile des Kontoauszuges und wählen Sie hier die Option "Herunterladen".
Zum Verlassen des Postfachs klicken Sie bitte oben links auf "Zurück".
Hinweis: Eine Schaltfläche für die Abmeldung gibt es hier nicht. Sie werden nach Verlassen der Ansicht automatisch aus dem System der Sparkasse abgemeldet.
Öffnen Sie Ihren Windows-Explorer und wechseln Sie in den Ordner, in welchem Sie den elektronischen Kontoauszug gespeichert haben. Entpacken Sie das dort enthaltene ZIP-File.
Starten Sie StarMoney Basic/Deluxe und melden Sie sich in Ihre Benutzerdatenbank.
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Konten".
Markieren Sie das betreffende Konto und klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button „Details“ (Alternativ markieren Sie das gewünschte Konto und führen einen Doppelklick aus).
Klicken Sie links oberhalb der Umsatzliste im Girokonto auf "Dokumente".
Klicken Sie links im Menü auf die Option "Neuen Ordner anlegen", vergeben Sie einen Namen für den neuen Ordner und klicken Sie abschließend auf den Button "Speichern".
Markieren Sie den neu erstellten Ordner und klicken Sie rechts daneben auf das "3-Punkte-Menü" bzw. drücken Sie die rechte Maustaste. Wählen Sie hier die Option "Dokument hinzufügen" aus dem angezeigten DropDown-Menü.
Wählen Sie über das Windows-Explorer-Fenster den Ordner und hier den Kontoauszug, welchen Sie in StarMoney Basic/Deluxe übernehmen wollen. Klicken Sie auf die Schaltfläche "Öffnen".
Per Doppelklick können Sie Ihren Kontoauszug einsehen.
Hinweis: Ggf. entfernen Sie den noch im gewählten Ordner enthaltenen Kontoauszug (PDF und ZIP), da diese Dokumente über Windows jederzeit geöffnet werden können. Der Auszug in StarMoney ist durch die Datenbank verschlüsselt und kann nur in der Software aufgerufen werden.