In dieser Anleitung möchten wir Ihnen die Erstellung und Verwaltung von Überweisungen und Terminüberweisungen in StarMoney Business erläutern.

Inhalt

1. Eine Überweisung/Terminüberweisung erfassen

• Allgemeine Angaben für die Überweisung
• Auswahl eines Empfängers aus den Bankkontakten
• Erstellte Einzelüberweisungen als Sammelüberweisung über den Ausgangskorb versenden

2. Bestand terminierter Überweisungen anfordern

• Eine bestehende (online geführte) Terminüberweisung ändern bzw. einen Löschauftrag erzeugen

3. Empfängerüberprüfung beim Versand von Überweisungen/Terminüberweisungen ab dem 05. Oktober 2025

 

1. Eine Überweisung/Terminüberweisung erfassen

Wechseln Sie in der linken Navigation auf „Zahlungsverkehr“ und hier auf den Unterpunkt "Zahlung erstellen".

Alternativ wählen Sie die Option "Zahlungsübersicht" und klicken in der oberen Toolbox auf den Button "Zahlung erstellen".

 

Allgemeine Angaben für die Überweisung

Wählen Sie im linken Bereich über das Feld "Konto wechseln" das abgehende Konto der Zahlung aus.
Unter „Abweichender Auftraggeber“ können Sie einen abweichenden Auftraggeber für die Überweisung hinterlegen.

Tragen Sie anschließend den Empfänger, die IBAN, Betrag und den Verwendungszweck für die Zahlung ein.

Klicken Sie abschließend auf den Button "Auftrag speichern" unten rechts.

Hinweis: Um eine Terminüberweisung zu erstellen, wählen Sie bitte die Option „Auftrag ausführen am“ unter "Ausführung".

Hinweis: Um einen Auftrag „offline“ in StarMoney Business zu verwalten (Fälligkeit wird durch die Software überwacht), müssen Sie die Option „Fälligkeit durch StarMoney verwalten lassen“ wählen.

Hierbei haben Sie die Auswahl, ob die Zahlung bei Fälligkeit direkt in den Ausgangskorb gestellt wird (automatische Fälligstellung) oder ob Sie eine Erinnerung über die Fälligkeit in der Software erhalten möchten, um den Auftrag selbst in den Ausgangskorb zum Versand zu stellen (manuelle Fälligstellung).

Wählen Sie anschließend ggf. einen Ordner aus, in welchem der Auftrag in der Software verwaltet werden soll.

Hinweis: Sie können einen eigenen Ordner in der linken Navigation unter "Zahlungsverkehr" und hier "Fälligkeiten" anlegen.

 

"Weitere Auftragsangaben (optional)"

Hier können Sie weitere Einstellungen für die Zahlung vornehmen.

• "Kategorie": Über dieses Feld können Sie die erstellte Zahlung direkt einer Kategorie zuweisen, so dass die Software bei Eingang der Buchung auf Ihrem Konto automatisch die vergebene Kategorie zuordnet.
• "Kostenstelle": Über dieses Feld können Sie die erstellte Zahlung direkt einer Kostenstelle zuweisen, so dass die Software bei Eingang der Buchung auf Ihrem Konto automatisch die vergebene Kostenstelle zuordnet.
• "Steuersatz (%)": Über dieses Feld können Sie der erstellten Zahlung direkt einen Steuersatz zuweisen, so dass die Software bei Eingang der Buchung auf Ihrem Konto automatisch den vergebenen Steuersatz zuordnet z.B. bei Nutzung der Umsatzsteuerauswertung in StarMoney Business.
• "Art der Zahlung": Über dieses Feld können Sie der Überweisung einen Textschlüssel zuweisen.
• "Ende zu Ende Referenz": Über dieses Feld können Sie optional eine eindeutige Referenz für die Zahlung vergeben.
• "Auftragsklasse": Über dieses Feld können Sie die Zahlung einer vorher definierten Auftragsklasse zuweisen, so dass nur Benutzer den Auftrag in der Datenbank sehen können, welche eine Berechtigung für die gewählte Auftragsklasse haben z. B. Lohn/Gehalt.
• "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen": Mit Setzen dieser Option können Sie festlegen, dass dieser Auftrag bei Versand nicht zu einem Sammelauftrag zusammengefasst werden soll.
• "Empfänger in Bankkontakte übernehmen (falls nicht vorhanden)": Mit Setzen dieser Option können Sie festlegen, ob die Empfängerangaben aus der Zahlung als Eintrag in die Bankkontakte übernommen werden sollen, so dass die gespeicherten Informationen bei der nächsten Zahlung an diesen Empfänger automatisch vorgeschlagen werden.

 

Auswahl eines Empfängers aus den Bankkontakten

Über das Symbol neben dem Feld "Empfänger" können Sie die Bankkontakte aufrufen, um einen Empfänger für die Zahlung zu übernehmen.

Klicken Sie auf den gewünschten Empfänger, so dass dieser in die Überweisungsmaske übernommen wird.

Oberhalb der Liste finden Sie ein Fenster für die Suche/Filterung innerhalb der Bankkontakte.

Um einen Bankkontakt zu ändern, markieren Sie den Bankkontakt und drücken Sie die rechte Maustaste.

 

Erstellte Einzelüberweisungen als Sammelüberweisung über den Ausgangskorb versenden

Wechseln Sie in der oberen Menüleiste auf „Einstellungen/Allgemeines“.

Klicken Sie auf die Karteikarte „Ausgangskorb“.

Über die Option „Sammelüberweisung automatisch erzeugen“ können Sie Einzelüberweisungen im Ausgangskorb als Sammelauftrag versenden (Bedingung hierfür ist, dass das Belastungskonto identisch ist bzw. bei Terminaufträgen, dass das Ausführungsdatum übereinstimmt).

Hinweis: Über die Option „Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichnen (SEPA)“, können Sie auswählen, ob die Posten auf dem Kontoauszug als Einzelbuchung dargestellt werden sollen.
Bitte erfragen Sie bei Ihrem Kreditinstitut, ob diese Funktion für Ihre Konten unterstützt wird.

 

2. Bestand terminierter Überweisungen anfordern

Wechseln Sie in der linken Navigation auf „Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht".

Klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button "Bestand".

Wählen Sie die Konten aus, für welche der SEPA-Auftragsbestand abgefragt werden soll.
Klicken Sie abschließend auf den Button „Abholen“ unten rechts.

Es werden die folgenden Aufträge zum Versand in den Ausgangskorb gestellt:

• Abfrage Bestand terminierte Überweisungen
• Abfrage Bestand Daueraufträge
• Abfrage Bestand Terminierte Sammelüberweisungen

 

Eine bestehende (online geführte) Terminüberweisung ändern bzw. Löschauftrag erzeugen

Wechseln Sie unter "Zahlungsübersicht" auf die Karteikarte "Terminüberweisung".
Markieren Sie den betreffenden Auftrag (Dieser muss den Status „Gültig“ haben).
Wählen Sie die gewünschte Option aus der oberen Toolbox.

 

3. Empfängerüberprüfung beim Versand von Überweisungen/Terminüberweisungen ab dem 05. Oktober 2025

Verification of Payee (VoP) ist Teil einer neuen EU-Verordnung. Danach müssen alle Banken im Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) vor der Freigabe einer Überweisung prüfen, ob der Name des Zahlungsempfängers mit der angegebenen IBAN übereinstimmt (Empfängerüberprüfung). Damit soll die Sicherheit im elektronischen Zahlungsverkehr weiter erhöht werden.

Die allgemeine technische Infrastruktur für die VoP-Prüfungen wird bereits am 5. Oktober, vier Tage vor der gesetzlichen Pflicht, aktiv sein. Von diesem Stichtag an werden VoP-Prüfungen durchgeführt.

Im folgenden stellen wir Ihnen die Empfängerüberprüfung und die Vorgehensweise zum jeweiligen Status in StarMoney Business vor.

Die Prüfung erfolgt für die folgenden Aufträge in Verbindung mit einer Überweisung/Terminüberweisung und kann nicht abgewählt werden.

• Überweisung/Terminüberweisung versenden
• Terminüberweisung ändern
• Terminüberweisung löschen

 

Mögliche Prüfergebnisse der Empfängerüberprüfung:

Prüfergebnis	Beschreibung
Prüfung erfolgreich	Alle Angaben stimmen überein. Die Überweisung kann sicher durchgeführt werden
Teilweise Übereinstimmung	Es gibt leichte Abweichungen, zum Beispiel in der Schreibweise. Die korrekte Empfängerbezeichnung wird Ihnen mitgeteilt, und Sie können entscheiden, ob Sie die Zahlung trotzdem ausführen möchten
Keine Übereinstimmung	Der angegebene Name und die IBAN stimmen nicht überein. Dies deutet auf eine mögliche Fehlleitung oder Betrug hin. Die Zahlung sollte in diesem Fall nicht ausgeführt werden
Prüfung nicht möglich	Die Prüfung ist nicht möglich, zum Beispiel weil die Empfängerbank den Service noch nicht unterstützt oder es eine technische Störung gibt

 

Prüfung erfolgreich

Während des Sendevorgangs erhalten Sie eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass die Empfängerüberprüfung erfolgreich war.

Geben Sie nun den Auftrag über Ihr Sicherheitsmedium frei.

Unter "Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht" auf der Karteikarte "Überweisungen" bzw. "Terminüberweisungen" können Sie den Auftrag nachträglich in der Historie betrachten und dort über den Button "Prüfergebnis anzeigen" noch einmal das Ergebnis der Empfängerüberprüfung einsehen.

 

Teilweise Übereinstimmung

Während des Sendevorgangs erhalten Sie eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass es leichte Abweichungen, zum Beispiel in der Schreibweise des Empfängers gibt. Die korrekte Empfängerbezeichnung wird Ihnen mitgeteilt, und Sie können entscheiden, ob Sie die Zahlung trotzdem ausführen möchten.

Klicken Sie hier auf den Button "Auftrag zurückstellen" unten rechts, um eine Korrektur des angezeigten Empfängers vorzunehmen.

Der Auftrag wird Ihnen im Ausgangskorb mit dem Hinweis "Teilweise Übereinstimmung" in der Spalte "Empfängerüberprüfung" angezeigt.

Klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Details".

Klicken Sie im Formular in der angezeigten Hinweismeldung auf den Button "Als Empfänger übernehmen", so dass der Name im Zahlungsauftrag angepasst wird. Anschließend klicken Sie bitte unten rechts auf den Button "Auftrag speichern".

Bestätigen Sie die angezeigte Meldung über den Button "Ja".

Markieren Sie die betreffende Überweisung/Terminüberweisung und klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Freigeben". Anschließend können Sie den Auftrag erneut versenden.

Unter "Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht" auf der Karteikarte "Überweisungen" bzw. "Terminüberweisungen" können Sie den Auftrag nachträglich in der Historie betrachten und dort über den Button "Prüfergebnis anzeigen" noch einmal das Ergebnis der Empfängerüberprüfung einsehen.

 

Keine Übereinstimmung

Während des Sendevorgangs erhalten Sie eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass der angegebene Name und die IBAN nicht übereinstimmen. Dies deutet auf eine mögliche Fehlleitung oder Betrug hin. Die Zahlung sollte in diesem Fall nicht ausgeführt und vor einem erneuten Versand genau geprüft z. B. Nachfrage beim Zahlungsempfänger und angepasst werden.

Klicken Sie hier auf den Button "Auftrag zurückstellen" unten rechts, um eine Korrektur des angezeigten Empfängers vorzunehmen.

Der Auftrag wird Ihnen im Ausgangskorb mit dem Hinweis "Keine Übereinstimmung" in der Spalte "Empfängerüberprüfung" angezeigt.

Klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Details".

Überprüfen Sie den Namen und die IBAN des Empfängers und korrigieren Sie diese. Anschließend klicken Sie bitte unten rechts auf den Button "Auftrag speichern".

Bestätigen Sie die angezeigte Meldung über den Button "Ja".

Markieren Sie die betreffende Überweisung/Terminüberweisung und klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Freigeben". Anschließend können Sie den Auftrag erneut versenden.

Unter "Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht" auf der Karteikarte "Überweisungen" bzw. "Terminüberweisungen" können Sie den Auftrag nachträglich in der Historie betrachten und dort über den Button "Prüfergebnis anzeigen" noch einmal das Ergebnis der Empfängerüberprüfung einsehen.

 

Prüfung nicht möglich

Während des Sendevorgangs erhalten Sie eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass eine Prüfung nicht möglich ist, zum Beispiel weil die Empfängerbank den Service noch nicht unterstützt oder es eine technische Störung gibt.
Der Empfänger sollte in diesem Fall genau geprüft und angepasst werden.

Klicken Sie hier auf den Button "Auftrag zurückstellen" unten rechts, um ggf. eine Korrektur des angezeigten Empfängers vorzunehmen.

Der Auftrag wird Ihnen im Ausgangskorb mit dem Hinweis "Prüfung nicht möglich" in der Spalte "Empfängerüberprüfung" angezeigt.

Klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Details".

Überprüfen Sie den Namen und die IBAN des Empfängers und korrigieren Sie diese ggf. Anschließend klicken Sie bitte unten rechts auf den Button "Auftrag speichern".

Bestätigen Sie die ggf. angezeigte Meldung über den Button "Ja".

Markieren Sie die betreffende Überweisung/Terminüberweisung und klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Freigeben". Anschließend können Sie den Auftrag erneut versenden.

 

Hinweis: Sollte die Meldung trotz Prüfung ggf. Korrektur der Überweisng/Terminüberweisung weiterhin erscheinen, so wenden Sie sich bitte zur Klärung an Ihr kontoführendes Kreditinstitut.

Hinweis: Die Empfängerüber­prüfung gilt bei allen Euro-Über­weisungen inner­halb des Euroraums. Ab dem 9. Juli 2027 greift sie in der gesamten Europäischen Union. Island, Liechten­stein und Norwegen können selbst entscheiden, ob sie die Empfängerüber­prüfung über­nehmen. Für Groß­britannien und die Schweiz gilt sie nicht.