In dieser Anleitung möchten wir Ihnen die Erstellung und Verwaltung von Sammelüberweisungen in StarMoney Business erläutern.
Inhalt
1. Eine Sammelüberweisung/terminierte Sammelüberweisung erfassen
- Eine Sammelüberweisung offline verwalten
- Erstellte Einzelüberweisungen als Sammelüberweisung über den Ausgangskorb versenden
2. Bestand terminierter Sammelüberweisungen anfordern
- Eine bestehende (online geführte) terminierte Sammelüberweisung ändern bzw. einen Löschauftrag erzeugen
3. Nachträgliche Anzeige der enthaltenen Posten einer Sammelüberweisung
4. Empfängerüberprüfung beim Versand von Sammelüberweisungen ab dem 05. Oktober 2025
5. Import vom Sammelüberweisungen (*.XML)
1. Eine Sammelüberweisung/terminierte Sammelüberweisung erfassen
Wechseln Sie in der linken Navigation auf „Zahlungsverkehr“ und hier auf den Unterpunkt „Sammelüberweisung“.
Alternativ wählen Sie die Option "Zahlungsübersicht", wechseln Sie hier auf die Karteikarte "Sammelüberweisungen" und klicken in der oberen Toolbox auf den Button "Neue Sammelüberweisung".
Wählen Sie das Abgehende Konto aus.
Sofern der Auftrag direkt nach der Erfassung an das Institut gesendet werden soll, wählen Sie unter "Ausführung" die Option "nächstmöglich".
Über den Haken bei „Posten als Einzelbuchung kennzeichnen“ können Sie bei Unterstützung der Funktion durch Ihr Kreditinstitut festlegen, dass die im Sammelauftrag enthaltenen Posten als Einzelbuchungen auf dem Kontoauszug erscheinen.
Klicken Sie anschließend oben rechts auf den Button „Überweisungsposten erfassen“, um mit der Erfassung der Posten zu beginnen.
- Ergänzen Sie die Angaben in der Überweisung
- Um einen neuen Posten zu erfassen, klicken Sie unten auf den Button „Weiteren Posten erfassen“
- Um die Erstellung der Posten abzuschließen, klicken Sie unten auf den Button „Fertig“
Sie erhalten eine Zusammfassung, der in der Sammelüberweisung enthalten Posten. Sie können die einzelnen Posten nachträglich bearbeiten bzw. löschen.
Um den Sammelauftrag an Ihr Kreditinstitut zu übertragen bzw. in die Offlineverwaltung von StarMoney Business zu stellen, klicken Sie unten auf den Button „Auftrag speichern“.
Über die rechte Maustaste können Sie eine Pauschaländerung für alle enthaltenen Posten des Sammelauftrags vornehmen.
Sie können den Betrag sowie den Verwendungszweck für die enthaltenen Posten pauschal ändern.
Sofern Sie einen enthaltenen Posten zu einem Einzelauftrag umwandeln möchten, so markieren Sie den Posten und klicken die rechte Maustaste.
Eine Sammelüberweisung offline verwalten
Einmaliger Auftrag:
- Wählen Sie unter "Ausführung" die Option "ausführen am" und tragen Sie ein Datum ein
- Setzen Sie den Haken bei "Fälligkeit durch StarMoney verwalten lassen"
- Wählen Sie aus, ob der Auftrag bei Fälligkeit automatisch zum Versand angeboten werden soll (Option "automatische Fälligstellung")
oder ob der Auftrag in einem eigenen Ordner gespreichert werden soll, so dass Sie den Auftrag dann bei einer Hinweismeldung der Software zur Fälligkeit manuell zum Versand
in den Ausgangskorb stellen (Option "manuelle Fälligstellung")
Wiederkehrender Auftrag:
- Wählen Sie unter "Ausführung" die Option "wiederkehrend"
- Wählen Sie den "Intervall" für die Ausführung
- Wählen Sie den "Ausführungstag"
- Tragen Sie im Feld "Erstmalig" das Datum der ersten Ausführung ein
- Sofern der Auftrag über einen begrenzten Zeitraum laufen soll, tragen Sie die letzte Ausführung im Feld „Letztmalig“ ein
- Wählen Sie aus, ob der Auftrag bei Fälligkeit automatisch zum Versand angeboten werden soll (Option "automatische Fälligstellung")
oder ob der Auftrag in einem eigenen Ordner gespreichert werden soll, so dass Sie den Auftrag dann bei einer Hinweismeldung der Software zur Fälligkeit manuell zum Versand
in den Ausgangskorb stellen (Option "manuelle Fälligstellung")
Über den Haken bei „Posten als Einzelbuchung kennzeichnen“ können Sie bei Unterstützung der Funktion durch Ihr Kreditinstitut festlegen, dass die im Sammelauftrag enthaltenen Posten als Einzelbuchungen auf dem Kontoauszug erscheinen.
Klicken Sie anschließend zur Erfassung der Posten auf den Button „Überweisungsposten erfassen“.
- Ergänzen Sie die Angaben in der Überweisung
- Um einen neuen Posten zu erfassen, klicken Sie unten auf den Button „Weiteren Posten erfassen“
- Um die Erstellung der Posten abzuschließen, klicken Sie unten auf den Button „Fertig“
Sie erhalten eine Zusammfassung, der in der Sammelüberweisung enthalten Posten. Sie können die einzelnen Posten nachträglich bearbeiten bzw. löschen.
Um den Sammelauftrag an Ihr Kreditinstitut zu übertragen bzw. in die Offlineverwaltung von StarMoney Business zu stellen, klicken Sie unten auf den Button „Auftrag speichern“.
Erstellte Einzelüberweisungen als Sammelüberweisung über den Ausgangskorb versenden
Wechseln Sie in der oberen Menüleiste auf „Einstellungen/Allgemeines“.
Klicken Sie auf die Karteikarte „Ausgangskorb“.
Über die Option „Sammelüberweisung automatisch erzeugen“ können Sie Einzelüberweisungen im Ausgangskorb als Sammelauftrag versenden (Bedingung hierfür ist, dass das Belastungskonto identisch ist bzw. bei Terminaufträgen, dass das Ausführungsdatum übereinstimmt).
Hinweis: Über die Option „Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichnen (SEPA)“, können Sie auswählen, ob die Posten auf dem Kontoauszug als Einzelbuchung dargestellt werden sollen.
Bitte erfragen Sie bei Ihrem Kreditinstitut, ob diese Funktion für Ihre Konten unterstützt wird.
2. Bestand terminierter Sammelüberweisungen anfordern
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Zahlungsverkehr" und wählen Sie die Option "Sammelüberweisung".
Alternativ wählen Sie die Option "Zahlungsübersicht", wechseln Sie hier auf die Karteikarte "Sammelüberweisungen".
Klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button „Bestand“.
Wählen Sie die Konten aus, für welche der Bestand abgefragt werden soll.
Klicken Sie abschließend auf den Button „Abholen“ unten rechts.
Es werden die folgenden Aufträge zum Versand in den Ausgangskorb gestellt:
- Abfrage Bestand "Terminierte Überweisungen"
- Abfrage Bestand "Daueraufträge"
- Abfrage Bestand "Terminierte Sammelüberweisungen"
Eine bestehende (online geführte) terminierte Sammelüberweisung ändern bzw. einen Löschauftrag erzeugen
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Zahlungsverkehr" und wählen Sie die Option "Sammelüberweisung".
Alternativ wählen Sie die Option "Zahlungsübersicht", wechseln Sie hier auf die Karteikarte "Sammelüberweisungen".
Markieren Sie den betreffenden Auftrag (Dieser muss den Status „Gültig“ haben).
Wählen Sie die gewünschte Option aus der oberen Toolbox.
3. Nachträgliche Anzeige der enthaltenen Posten einer Sammelüberweisung
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Zahlungsverkehr" und wählen Sie hier die Option "Sammelüberweisung".
Klicken Sie ganz rechts außen auf "Ausgeblendete Spalten" und ziehen Sie per Drag & Drop die Spalte "Zugehörige Posten" in die Zeile der Spaltenüberschriften.
Markieren Sie die betreffende Sammelüberweisung und klicken Sie hier in der Spalte "Zugehörige Posten" auf das Ordner-Symbol.
4. Empfängerüberprüfung beim Versand von Sammelüberweisungen ab dem 05. Oktober 2025
Verification of Payee (VoP) ist Teil einer neuen EU-Verordnung. Danach müssen alle Banken im Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) vor der Freigabe einer Überweisung prüfen, ob der Name des Zahlungsempfängers mit der angegebenen IBAN übereinstimmt (Empfängerüberprüfung). Damit soll die Sicherheit im elektronischen Zahlungsverkehr weiter erhöht werden.
Die allgemeine technische Infrastruktur für die VoP-Prüfungen wird bereits am 5. Oktober, vier Tage vor der gesetzlichen Pflicht, aktiv sein. Von diesem Stichtag an werden VoP-Prüfungen durchgeführt.
Im folgenden stellen wir Ihnen die Empfängerüberprüfung und die Vorgehensweise zum jeweiligen Status in StarMoney Business vor, sofern Sie die Aufträge mit Empfängerprüfung versenden.
Hinweis: Die Prüfung erfolgt für die folgenden Aufträge in Verbindung mit einer Sammelüberweisung und kann nur abgewählt werden, wenn Sie als Firmenkunde eine Vereinbarung mit Ihrem Kreditinstitut getroffen haben, dass Sie Sammelüberweisungen auch ohne Empfängerüberprüfung einreichen können.
- Sammelüberweisung/Terminierte Sammelüberweisung versenden
- Terminierte Sammelüberweisung ändern
- Terminierte Sammelüberweisung löschen
Hinweis: Ein Sammelauftrag wird immer entweder vollständig ausgeführt oder vollständig abgelehnt – eine Teilverarbeitung einzelner Zahlungen ist nicht möglich.
Mögliche Prüfergebnisse der Empfängerüberprüfung:
Prüfergebnis |
Beschreibung |
| Prüfung abgewählt | Der Auftrag wurde ohne Empfängerüberprüfung versendet |
| Prüfung erfolgreich | Alle Angaben stimmen überein. Die Überweisung kann sicher durchgeführt werden |
| Teilweise Übereinstimmung | Es gibt leichte Abweichungen, zum Beispiel in der Schreibweise. Die korrekte Empfängerbezeichnung wird Ihnen mitgeteilt, und Sie können entscheiden, ob Sie die Zahlung trotzdem ausführen möchten |
| Keine Übereinstimmung | Der angegebene Name und die IBAN stimmen nicht überein. Dies deutet auf eine mögliche Fehlleitung oder Betrug hin. Die Zahlung sollte in diesem Fall nicht ausgeführt werden |
| Prüfung nicht möglich | Die Prüfung ist nicht möglich, zum Beispiel weil die Empfängerbank den Service noch nicht unterstützt oder es eine technische Störung gibt |
Prüfung abgewählt
Wählen Sie bei der Erstellung der Sammelüberweisung die Option "ohne Empfängerprüfung ausführen", erstellen Sie anschließend die Sammelüberweisung und stellen Sie den Auftrag in den Ausgangskorb.
Hinweis: Diese Option steht nur Firmenkunden zur Verfügung, welche mit Ihrem Kreditinstitut eine Vereinbarung getroffen haben, dass Sammelüberweisungen auch ohne Empfängerüberprüfung versendet werden können.
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Ausgangskorb" und klicken Sie unten rechts auf den Button "Senden".
Sie erhalten eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass der Auftrag ohne Empfängerüberprüfung ausgeführt werden soll. Beachten Sie die "Hinweise Ihres Kreditinstitutes zur Haftung" und klicken Sie im Bedarfsfall auf den Button "Auftrag ausführen", um den Auftrag zu versenden.
Geben Sie die Sammelüberweisung über Ihr Sicherheitsmedium frei.
Unter Zahlungsverkehr/Sammelüberweisung bzw. Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht auf der Karteikarte "Sammelüberweisungen" können Sie den Auftrag nachträglich in der Historie betrachten und dort über den Button "Prüfergebnis anzeigen" noch einmal das Ergebnis der Empfängerüberprüfung einsehen.
Prüfung erfolgreich
Der Auftrag wurde mit Empfängerüberprüfung versendet.
Während des Sendevorgangs erhalten Sie eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass die Empfängerüberprüfung erfolgreich war.
Geben Sie nun den Auftrag über Ihr Sicherheitsmedium frei.
Unter Zahlungsverkehr/Sammelüberweisung bzw. Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht auf der Karteikarte "Sammelüberweisungen" können Sie den Auftrag nachträglich in der Historie betrachten und dort über den Button "Prüfergebnis anzeigen" noch einmal das Ergebnis der Empfängerüberprüfung einsehen.
Teilweise Übereinstimmung
Der Auftrag wurde mit Empfängerüberprüfung versendet.
Während des Sendevorgangs erhalten Sie eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass es leichte Abweichungen, zum Beispiel in der Schreibweise eines Empfängers gibt. Die korrekte Empfängerbezeichnung wird Ihnen mitgeteilt, und Sie können entscheiden, ob Sie die Zahlung trotzdem ausführen möchten.
Klicken Sie hier auf den Button "Auftrag zurückstellen" unten rechts, um eine Korrektur des angezeigten Empfängers vorzunehmen.
Der Auftrag wird Ihnen im Ausgangskorb mit dem Hinweis "Abweichend (siehe Details)" in der Spalte "Empfängerüberprüfung" angezeigt.
Klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Details".
Markieren Sie den Auftrag mit dem Ergebnis "Teilweise Übereinstimmung" und klicken Sie in der Zeile auf das Stift-Symbol.
Klicken Sie im Formular in der angezeigten Hinweismeldung auf den Button "Als Empfänger übernehmen", so dass der Name im Zahlungsauftrag angepasst wird. Anschließend klicken Sie bitte unten rechts auf den Button "Fertig".
Klicken Sie nach erfolgreicher Korrektur des Postens unten rechts auf den Button "Auftrag speichern".
Bestätigen Sie die angezeigte Meldung über den Button "Ja".
Markieren Sie die betreffende Sammelüberweisung und klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Freigeben". Anschließend können Sie den Auftrag erneut versenden.
Unter Zahlungsverkehr/Sammelüberweisung bzw. Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht auf der Karteikarte "Sammelüberweisungen" können Sie den Auftrag nachträglich in der Historie betrachten und dort über den Button "Prüfergebnis anzeigen" noch einmal das Ergebnis der Empfängerüberprüfung einsehen.
Keine Übereinstimmung
Der Auftrag wurde mit Empfängerüberprüfung versendet.
Während des Sendevorgangs erhalten Sie eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass der angegebene Name und die IBAN nicht übereinstimmen. Dies deutet auf eine mögliche Fehlleitung oder Betrug hin. Die Zahlung sollte in diesem Fall nicht ausgeführt und vor einem erneuten Versand genau geprüft (Nachfrage beim Zahlungsempfänger) und angepasst werden. Z. B. den betreffenden Posten anpassen oder löschen.
Klicken Sie hier auf den Button "Auftrag zurückstellen" unten rechts, um eine Korrektur des angezeigten Empfängers vorzunehmen.
Der Auftrag wird Ihnen im Ausgangskorb mit dem Hinweis "Abweichend (siehe Details)" in der Spalte "Empfängerüberprüfung" angezeigt.
Klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Details".
Markieren Sie den Auftrag mit dem Ergebnis "Keine Übereinstimmung" und klicken Sie in der Zeile auf das Stift-Symbol (Änderung der Empfängerdaten) oder auf das Symbol mit der Mülltonne (Löschen des Auftrags aus der Sammelüberweisung).
Überprüfen Sie den Namen und die IBAN des Empfängers und korrigieren Sie diese. Anschließend klicken Sie bitte unten rechts auf den Button "Fertig".
Klicken Sie nach erfolgreicher Korrektur des Postens unten rechts auf den Button "Auftrag speichern".
Bestätigen Sie die angezeigte Meldung über den Button "Ja".
Markieren Sie die betreffende Sammelüberweisung und klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Freigeben". Anschließend können Sie den Auftrag erneut versenden.
Unter Zahlungsverkehr/Sammelüberweisung bzw. Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht auf der Karteikarte "Sammelüberweisungen" können Sie den Auftrag nachträglich in der Historie betrachten und dort über den Button "Prüfergebnis anzeigen" noch einmal das Ergebnis der Empfängerüberprüfung einsehen.
Prüfung nicht möglich
Der Auftrag wurde mit Empfängerüberprüfung versendet.
Während des Sendevorgangs erhalten Sie eine Rückmeldung Ihres Kreditinstitutes, dass eine Prüfung nicht möglich ist, zum Beispiel weil die Empfängerbank den Service noch nicht unterstützt oder es eine technische Störung gibt.
Der Empfänger sollte in diesem Fall genau geprüft und angepasst werden. Z. B. den betreffenden Posten anpassen oder löschen.
Klicken Sie hier auf den Button "Auftrag zurückstellen" unten rechts, um ggf. eine Korrektur des angezeigten Empfängers vorzunehmen.
Der Auftrag wird Ihnen im Ausgangskorb mit dem Hinweis "Abweichend (siehe Details)" in der Spalte "Empfängerüberprüfung" angezeigt.
Klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Details".
Markieren Sie den Auftrag mit dem Ergebnis "Prüfung nicht möglich" und klicken Sie in der Zeile auf das Stift-Symbol (Änderung der Empfängerdaten) oder auf das Symbol mit der Mülltonne (Löschen des Auftrags aus der Sammelüberweisung).
Überprüfen Sie den Namen und die IBAN des Empfängers und korrigieren Sie diese ggf. Anschließend klicken Sie bitte unten rechts auf den Button "Fertig".
Klicken Sie nach erfolgreicher Prüfung und ggf. Korrektur des Postens unten rechts auf den Button "Auftrag speichern".
Bestätigen Sie die ggf. angezeigte Meldung über den Button "Ja".
Markieren Sie die betreffende Sammelüberweisung und klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Freigeben". Anschließend können Sie den Auftrag erneut versenden.
Hinweis: Sollte die Meldung trotz Prüfung ggf. Korrektur des betreffenden Postens weiterhin erscheinen, so wenden Sie sich bitte zur Klärung an Ihr kontoführendes Kreditinstitut.
Hinweis: Die Empfängerüberprüfung gilt bei allen Euro-Überweisungen innerhalb des Euroraums. Ab dem 9. Juli 2027 greift sie in der gesamten Europäischen Union. Island, Liechtenstein und Norwegen können selbst entscheiden, ob sie die Empfängerüberprüfung übernehmen. Für Großbritannien und die Schweiz gilt sie nicht.
5. Import vom Sammelüberweisungen (*.XML)
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Zahlungsverkehr/Sammelüberweisung" und klicken Sie in der oberen Funktionsleiste auf den Button "Import".
Wählen Sie die zu importierende Zahlungsdatei (*.XML) über das angezeigte Explorerfenster aus und klicken Sie auf den Button "Öffnen".
In der angezeigten Hinweismeldung können Sie auswählen, ob die Daten der Empfänger in die Bankkontakte in StarMoney Business übernommen werden sollen oder nicht.