In diesem Artikel möchten wir Ihnen beispielhaft aufzeigen, wie Sie eine Auslandsüberweisung in StarMoney Business erstellen und diese per XML-Format mit pain.001.001.09 oder über das Datenträgeraustauschformat (DTAZV) versenden können.
Bitte beachten Sie, dass in Abhängigkeit vom genutzten Institut Unterschiede bzgl. Gebühren und Abwicklung auftreten können. Die in diesem Artikel gezeigten Einträge dienen lediglich als Beispiel.
Inhalt
1. Erstellen einer Auslandsüberweisung
1.1 Generelle Auftragserstellung
1.2 Meldewesen für Auslandsüberweisungen
2. Import einer DTAZV oder XML-Datei
1. Erstellen einer Auslandsüberweisung
1.1 Generelle Auftragserstellung
Zur Erstellung einer Auslandsüberweisung, wählen Sie bitte in der linken Navigation unter „Zahlungsverkehr“ den Punkt „Auslandsüberweisung“.
Klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button „Neue Auslandsüberweisung“.
Wählen Sie das Abgehende Konto aus.
Zudem muss der Aufraggeber im gleichnamigen Feld eingetragen werden. Über „Neu“ können Sie einen neuen Auftraggeber in StarMoney Business einrichten.
Hinweis: Um ein abweichendes Gebührenkonto zu hinterlegen, verschieben Sie den Umschalter bei "Abweichendes Gebührenkonto" nach rechts.
Wählen Sie unter "Ausführung" die Option "nächstmöglich", um den Auftrag nach der Erfassung zu versenden.
Sofern Sie einen Terminauftrag erstellen möchten, wählen Sie über "ausführen am" einen Termin für die Ausführung des Auftrags.
Hinweis: Sofern die Terminierung für die Ausführung nicht durch das Kreditinstitut überwacht werden soll, können Sie den Auftrag auch "offline" in StarMoney Business verwalten. StarMoney Business übernimmt dann die Überwachung und erinnert Sie rechtzeitig vor Fälligkeit des Auftrags, so dass Sie ihn dann erst versenden.
- In diesem Fall verschieben Sie den Umschalter bei "Fälligkeit durch StarMoney verwalten lassen" nach rechts
- Wählen Sie aus, ob der Auftrag bei Fälligkeit automatisch zum Versand angeboten werden soll (Option "automatische Fälligstellung")
oder ob der Auftrag in einem eigenen Ordner gespreichert werden soll, so dass Sie den Auftrag dann bei einer Hinweismeldung der Software zur Fälligkeit manuell zum Versand
in den Ausgangskorb stellen (Option "manuelle Fälligstellung")
Für die Verwaltung des Auftrags mit einem regelmäßigen Turnus in der Software wählen Sie bitte die Option "wiederkehrend". Der Auftrag wird dann als Dauerauftrag offline in der Software verwaltet.
Klicken Sie anschließend zur Erfassung der Posten auf den Button „Überweisungsposten erfassen“.
Ergänzen Sie die Angaben im Formular.
Um einen neuen Posten zu erfassen, klicken Sie unten auf den Button „Weiteren Posten erfassen“
Um die Erstellung der Posten abzuschließen, klicken Sie unten auf den Button „Fertig“.
Bitte ergänzen Sie die Angaben zum Zahlungsempfänger und wählen Sie unter "Land" im DropDown-Menü das betreffende Länderkennzeichen.
Hinweis: Im Feld "IBAN/Kontonummer" können Sie alternativ zur IBAN eine "Andere Identifikation des Kontos" auswählen.
Hinweis: Im Auswahlfeld "BIC" können Sie den "BIC/SWIFT Code" der Empfängerbank hinterlegen. Sollte das betreffende Kreditinstitut über keinen "BIC/SWIFT Code" verfügen, so können Sie hier optional den "spezifischen Bankcode" des Kreditinstituts auswählen und anschließend im Feld "BIC" eintragen.
Sofern Sie einen "spezifischen Bankcode" gewählt haben, müssen Sie zusätzlich noch die Felder für die Adresse der Bank ergänzen.
Unter Ausführung können Sie im Feld "Zahlung als" auswählen, ob der Auftrag in Fremdwährung oder als Euro-Gegenwertzahlung versendet werden soll.
Hinweis: Welche „Zahlungsart“ einzutragen und auszuwählen ist, hängt von der Auftragsverarbeitung Ihres Institutes ab.
Unter "Weitere Auftragsangaben (optional)" können Sie eine "Weisung an die Bank als Freitext" oder den Weisungsschlüssel "Konzerninterne Zahlung" auswählen. Des Weiteren kann hier die Entgeltregel gewählt werden.
Hinweis: Nach Absprache mit Ihrem Kreditinstitut können Sie im Feld "Weisungen an die Bank als Freitext" z. B. den gewünschten Weisungsschlüssel hinterlegen. Des Weiteren können Sie hier bei Bedarf den Weisungsschlüssel "Konzerninterne Zahlung" auswählen.
Hinweis: Welche „Entgeltregel“ auszuwählen ist, hängt von der Auftragsverarbeitung Ihres Institutes ab. Bitte informieren Sie sich direkt bei Ihrem Institut bzw. der Auslandszahlungsabteilung Ihres Institutes. Die in diesem Dokument gezeigten Einstellungen sind ausschließlich als Beispiel zu verstehen.
1.2 Meldewesen für Auslandsüberweisungen
Bei Zahlungen über 50.000 € besteht eine Meldepflicht nach §§ 59 ff. und § 67 AWV (Außenwirtschaftsverordnung) an die Deutsche Bundesbank. Zu melden sind alle Aus- und Einzahlungen (Zahlungen) die Sie von Ausländern (im Ausland ansässige natürliche und juristische Personen) oder für deren Rechnung von Inländern entgegennehmen (eingehende Zahlungen) oder an Ausländer oder für deren Rechnung an Inländer leisten (ausgehende Zahlungen).
Die vollständige Verordnung finden Sie auf https://www.bundesbank.de/de/service/meldewesen
Dort können Sie z.B. auch eine Firmennummer beantragen.
Für weitere Auskünfte stehen Ihnen das Servicezentrum Außenwirtschaftsstatistik, 55148 Mainz, sowie die Deutsche Bundesbank, Abteilung Zahlungsbilanzstatistik, Postfach 30 09, 55020 Mainz, gerne zur Verfügung.
Auskunft: 0800 - 1234 111 (entgeltfrei)
Internet: www.bundesbank.de
Newsletter: Registrierung auf der Homepage unter Meldewesen -> Newsletter (Kategorie: Außenwirtschaft)
Über den Button „Meldewesen“ können Sie die Meldungen (Z4-Meldung) für die einzelnen Transaktionen erfassen und später für Ihre Meldung an die Bundesbank als XML-Datei ausgeben.
Wählen Sie hier den Auftraggeber und klicken dann in der Toolbox auf den Button „Neu“.
In der Liste können Sie Transaktionen zusammenfassen und über den Button „Exportieren“ als XML-Datei ausgeben.
Erfassen Sie den „Meldemonat“ und das „Meldejahr“.
Klicken Sie in der Toolbox auf den Button „Neuer DIKAP erfassen“ bzw. „Neuer TRANSIT“ um eine Zahlung zu erfassen.
Schließen Sie die Eingaben über den Button „Speichern“ ab.
2. Import einer DTAZV oder XML-Datei
Hinweis: Der Import im XML-Format (pain.001.001.09) steht Ihnen nur in der StarMoney Business 12 zur Verfügung.
Wechseln Sie in der linken Navigation auf „Zahlungsverkehr“ und hier auf den Unterpunkt „Auslandsüberweisung“.
Klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button "Import".
Wählen Sie hier das Format der Importdatei aus, in dem Sie für den Import einer XML-Datei auf "Ja" bzw. für den Import einer DTAZV-Datei auf "Nein" klicken.
Wählen Sie die zu importierende Datei und klicken Sie auf den Button "Öffnen".
Sofern Sie die Zahlungsempfänger aus der Importdatei in die Bankkontakte in StarMoney Business übernehmen möchten, klicken Sie bitte auf den Button "Ja".