Ein Fondssparkonto wird wie gewohnt über den Kontoeinrichtungsassistenten in StarMoney eingerichtet. Das Konto kann nach der Einrichtung über die Kontoliste/Konten sowie Depotliste aufgerufen werden.
Das Fondssparkonto erhält im Vergleich zum Musterdepot einen weiteren Reiter namens Fondssparen. Auf diesem können Angaben zu einem Sparplan gemacht werden. Die vollständigen Angaben führen zu einem regelmäßigen Einbuchen von Wertpapieren in die Buchungsbestände und erhöhen damit automatisch den Depotbestand.
Um regelmäßige Wertpapierkäufe, von zum Beispiel online nicht erreichbaren Depots, in StarMoney abbilden zu können, tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Mit den Daten zum nächsten Ausführungsdatum, Ausführungstag und dem Kaufrhythmus definieren Sie, zu welchen Zeitpunkten StarMoney automatisch Einbuchungen vornehmen soll. Der Ausgabeaufschlag findet seine Berücksichtigung in den Orderkosten:
- Sparbetrag (in Währung des Papieres): Tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“. Negative Beträge werden zu 0,00 umgewandelt. Es gilt die Betragsgrenze 9.999.999,99.
- Sparbeginn: In dieses Feld tragen Sie bitte das gewünschte Datum für den Sparbeginn ein, bzw. wählen ein Datum über den Eingabeassistenten aus. Es kann auch ein Datum in der Vergangenheit gewählt werden.
Das Feld Sparbeginn wird nur angezeigt beim initialen Öffnen dieses Dialoges - genauer, wenn das Datumsfeld nicht gefüllt ist und der Dialog geöffnet wird. Ansonsten wird hier die nächste Ausführung angezeigt. - Kaufrhythmus: Hier kann ein Kaufrhythmus bestimmt werden. Bitte wählen Sie aus dem Listfeld eine Option (Jede Woche, Alle 2 Wochen, Alle 3 Wochen, Jeden Monat, Alle 2 Monate, Alle 3 Monate, Alle 6 Monate, Alle 12 Monate). Diese Option ist standardmäßig mit „Jeden Monat“ vorbelegt.
- Ausführungstag: Bitte wählen Sie aus dem Listfeld den gewünschten Ausführungstag. Per Default ist vorbelegt „1“. Es ist immer das nächste gültige Datum zu berechen: 31.02. wird zu 28.02. Bei wöchentlichem Kaufrhythmus erscheinen hier die Werte „Montag“ bis „Sonntag“; Diese Option ist standardmäßig mit „Montag“ vorbelegt.
- Ausgabeaufschlag (%): Tragen Sie hier bitte einen numerische Wert ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“. Es gilt die Beschränkung 0% bis 100%.
- Automatisch Buchen: Über diese Checkbox kann bestimmt werden, ob zum jeweiligen Ausführungstermin ein Buchungsbestandsposten erzeugt werden soll. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.
Über die Schaltfläche [OK] werden die gemachten Angaben gespeichert.
Sollte noch kein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein, so wird StarMoney Sie dazu auffordern im nächsten Schritt ein Wertpapier in den Depotbestand einzubuchen.
StarMoney wird dann automatisch die regelmäßigen Käufe in den Buchungsbeständen vornehmen.
- Sollten die Felder Sparbetrag, Sparbeginn, Kaufrhythmus und Ausführungstag gefüllt sein,
- sollte der Sparbeginn / die nächste Ausführung in der Vergangenheit liegen oder heute sein und
- sollte ein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein und
- sollte für dieses Wertpapier ein Börsenplatz definiert sein und
- sollte die Checkbox „Automatisch buchen“ ausgewählt sein
so werden sofort zu den Ausführungsterminen die Buchungen in den Buchungsbeständen vorgenommen. Anlässe hierfür sind das Speichern von Änderungen an den Kontodetails und das Öffnen der Datenbank.
Nach dem automatischen Erzeugen neuer Buchungsbestandsposten werden die Summen der Orderkosten, Kaufpreise (und Stückzahlen, diese sind aber unverändert) neu berechnet und in die zugehörigen Bestandsposten übernommen.
Aktualisierung
Die Kursaktualisierung kann entweder manuell über die Schaltfläche [Aktualisieren] in der Konten- oder Depotliste, sowie über den Kontorundruf bzw. automatisiert beim öffnen der Datenbank (sofern die Checkbox „Automatisch aktualisieren“ in den Kontodetails aktiviert ist) erfolgen.
Das Aktualisieren des Fondssparkontos bewirkt die Ausführung zweier Aktionen:
- das Abholen der aktuellen Kurse zu den Bestandsposten (Kursabfrage)
- das Abholen der historischen Kurse zu allen Buchungsbeständen, in denen noch kein Kurs eingetragen ist (Kursabfrage Buchungsbestände)
Zurücksetzen
Die Schaltfläche [Zurücksetzen] in der Ansicht des Reiters Fondssparen bewirkt, dass alle Einstellungen auf dem Reiter entfernt, und das Konto zukünftig keine automatischen Buchungen mehr vornehmen wird. Zusätzlich werden Sie gefragt, ob Sie darüber hinaus auch alle Buchungsbestände des Kontos löschen wollen.
Wählen Sie [Ja], so werden alle Buchungsbestände gelöscht.