In diesem Beitrag erläutern wir Ihnen die Funktion "Echtzeitüberweisung" bzw. "SEPA Instant Payment" mit und ohne Terminierung in StarMoney Basic.
Bei der Echtzeitüberweisung handelt es sich um eine Zahlungsart, bei der im Online-Banking Zahlungsvorgänge vom Zahlungspflichtigen bis zur Gutschrift beim Zahlungsempfänger max. 10 Sekunden benötigen. Können sich Banken normalerweise 24 Stunden bis zur Gutschrift einer Überweisung auf dem Empfängerkonto Zeit lassen, schrumpft dieses Zeitfenster auf wenige Sekunden zusammen.
Die Nutzung der Echtzeit-Überweisung ist optional. Sie können je nach Situation selber entscheiden, wann Sie diese Variante der Standard-Überweisung vorziehen. Das kann zum Beispiel sinnvoll sein, wenn Sie eine Handwerkerrechnung sofort begleichen oder einen Online-Kauf gleich bezahlen möchten.
Inhalt
1. Eine Echtzeit-Überweisung/Terminüberweisung erfassen
- Allgemeine Angaben für die Überweisung
- Auswahl eines Empfängers aus den Bankkontakten
2. Aktualisierung des Status einer Echtzeitüberweisung
3. Bestand terminierter Überweisungen anfordern
- Eine bestehende (online geführte) Terminüberweisung ändern bzw. einen Löschauftrag erzeugen
1. Eine Echtzeit-Überweisung/Terminüberweisung erfassen
Wechseln Sie in der linken Navigation auf „Zahlungsverkehr“ und hier auf den Unterpunkt "Zahlung erstellen".
Alternativ wählen Sie die Option "Zahlungsübersicht" und klicken in der oberen Toolbox auf den Button "Zahlung erstellen".
Allgemeine Angaben für die Überweisung
Wählen Sie im linken Bereich über das Feld "Konto wechseln" das abgehende Konto der Zahlung aus.
Unter „Abweichender Auftraggeber“ können Sie einen abweichenden Auftraggeber für die Überweisung hinterlegen.
Tragen Sie anschließend den Empfänger, die IBAN, Betrag und den Verwendungszweck für die Zahlung ein und aktivieren Sie den Schieberegler für die Option "Als Echtzeitzahlung ausführen".
Klicken Sie abschließend auf den Button "Auftrag speichern" unten rechts.
Hinweis: Sofern Sie eine terminierte Echtzeit-Überweisung erstellen möchten, wählen Sie unter "Ausführung" die Option "ausführen am".
Wählen Sie den Ausführungstag aus dem Kalender und vergeben Sie wenn gewünscht über das Feld mit dem Uhr-Symbol eine Ausführungszeit der terminierten Echtzeit-Überweisung durch das ausführende Kreditinstitut.
"Weitere Auftragsangaben (optional)"
Hier können Sie weitere Einstellungen für die Zahlung vornehmen.
- "Kategorie": Über dieses Feld können Sie die erstellte Zahlung direkt einer Kategorie zuweisen, so dass die Software bei Eingang der Buchung auf Ihrem Konto automatisch die vergebene Kategorie zuordnet.
- "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen": Mit Setzen dieser Option können Sie festlegen, dass dieser Auftrag bei Versand nicht zu einem Sammelauftrag zusammengefasst werden soll.
- "Empfänger in Bankkontakte übernehmen (falls noch nicht vorhanden)": Mit Setzen dieser Option können Sie festlegen, ob die Empfängerangaben aus der Zahlung als Eintrag in die Bankkontakte übernommen werden sollen, so dass die gespeicherten Informationen bei der nächsten Zahlung an diesen Empfänger automatisch vorgeschlagen werden.
Auswahl eines Empfängers aus den Bankkontakten
Über das Symbol neben dem Feld "Empfänger" können Sie die Bankkontakte aufrufen, um einen Empfänger für die Zahlung zu übernehmen.
Klicken Sie auf den gewünschten Empfänger, so dass dieser in die Überweisungsmaske übernommen wird.
Oberhalb der Liste finden Sie ein Fenster für die Suche/Filterung innerhalb der Bankkontakte.
Um einen Bankkontakt zu ändern, markieren Sie den Bankkontakt und drücken Sie die rechte Maustaste.
2. Aktualisierung des Status einer Echtzeitüberweisung
Wechseln Sie in der linken Navigation unter "Zahlungsverkehr" auf "Zahlungsübersicht" und wechseln Sie hier auf die Karteikarte "Überweisungen".
Klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button "Status aktualisieren".
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Ausgangskorb" und klicken Sie unten rechts auf den Button "Senden".
In der Maske der Überweisungen in der "Zahlungsübersicht" wird Ihnen nun der aktuelle Status des Auftrags angezeigt.
3. Bestand terminierter Überweisungen anfordern
Wechseln Sie in der linken Navigation auf „Zahlungsverkehr/Zahlungsübersicht".
Wechseln Sie auf die Karteikarte "Terminüberweisung" und klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button "Bestand".
Wählen Sie die Konten aus, für welche der Bestand abgefragt werden soll.
Klicken Sie abschließend auf den Button „Abholen“ unten rechts.
Es werden die folgenden Aufträge zum Versand in den Ausgangskorb gestellt:
- Abfrage Bestand terminierte Überweisungen
- Abfrage Bestand Daueraufträge
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Ausgangskorb" und versenden Sie die Bestandsabfragen.
Eine bestehende (online geführte) SEPA-Terminüberweisung ändern bzw. Löschauftrag erzeugen
Wechseln Sie in der linken Navigation auf "Zahlungsvekehr", wählen Sie die Option "Zahlungsübersicht" und klicken Sie auf die Karteikarte "Terminüberweisung".
Markieren Sie den betreffenden Auftrag (Dieser muss den Status „Gültig“ haben).
Wählen Sie die gewünschte Option aus der oberen Toolbox.
Terminüberweisung ändern
Um eine Änderung der gültigen Terminüberweisung vorzunehmen, klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button "Ändern".
Sie gelangen in die Maske "Echtzeitterminüberweisung-Änderungshistorie". Markieren Sie den Auftrag mit dem Status "Gültig" und klicken Sie in der oberen Toolbox auf den Button "Ändern".
Im angezeigten Formular können Sie die gewünschten Änderungen vornehmen. Klicken Sie abschließend auf den Button "Auftrag speichern". um den Änderungsauftrag für den Versand in den Ausgangskorb zu überstellen.
Löschauftrag erzeugen
Um einen Löschauftrag für die gültige Terminüberweisung vorzunehmen, klicken Sie in der Maske Terminüberweisung in der oberen Toolbox auf den Button "Löschauftrag".
Klicken Sie auf den Button "Löschauftrag speichern", um den Löschauftrag in den Ausgangskorb für den Versand zu überstellen.