Im Menü "Planung" finden SIe den Menüpunkt "Finanzplanung".
Mit der Finanzplanung überblicken Sie Ihre
- Einnahmen und Ausgaben
- der vergangenen
- (und in späteren Erweiterungen auch kommenden Monate,)
- unterteilt in fixe und variable Bereiche
- sowie nach Kategorien,
- in einer jährlichen Übersicht.
So geht echte Finanzplanung - Erkennen Sie die Auswirkungen Ihrer finanziellen Entwicklung auf Ihre Liquidität und mögliche Finanzierungslücken.
Die Darstellung der Finanzplanung berücksichtigt in der ersten Ausbaustufe fixe Einnahmen und Ausgaben sowie variable Einnahmen und Ausgaben eines Jahres. In der Zeile Überschuss finden Sie den prognostizierten Wert für den von Ihnen festgelegten Zeitraum, also beispielsweise das Jahr 2022.
Variable Einnahmen / Ausgaben
Hier sehen Sie variable prognostizierte Einnahmen und Ausgaben. Dies hilft Ihnen schnell ein Gefühl für künftige Ausgaben zu entwickeln und zu sehen, wie Finanzen sich entwickeln.
Dabei werden in den Spalten der kommenden Monate in allen Zeilen mit variablen Einnahmen oder Ausgaben die jeweiligen prognostizierten Werte dargestellt.
Für die Berechnung der prognostizierten Werte werden die folgenden Daten herangezogen:
-
- Mittelwerte der letzten 12 Monate für die jeweilige Kategorie, plus geplante einmalige Umsätze für die Kategorie
- Budgets
Fixe Einnahmen / Ausgaben
Voreinstellung um fixe Einnahmen / Ausgaben in der Prognose abzubilden
Um auch fixe Einnahmen und Ausgaben in die Prognose miteinzubeziehen, müssen Sie eine Einstellung in der jeweiligen Kategorie vornehmen. Standardmäßig haben alle Kategorien die Zuordnung "variabel".
Und so geht's:
Anpassen einer Kategorie:
- Wählen Sie im Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien
- Wählen Sie in der Kategorienverwaltung in der linken Spalte die Kategorie, die Sie anpassen wollen, in unserem Beispiel "Einkünfte & Einnahmen":
Um eine Unterkategorie anzupassen, wählen Sie rechts die gewünschte Unterkategorie:
- Im nächsten Schritt führen Sie einen Doppelklick auf der Kategorie aus und gelangen Sie in die Einstellungen zu der Kategorie:
Hier finden Sie die Option "Wird die Kategorie eher für fixe oder variable Umsätze verwendet". Ändern Sie auf "fix" und klicken Sie auf [Speichern]. - Wenn Sie nun in die Finanzplanung zurückkehren, wird der Posten "fix" in der Übersicht angezeigt:
In der Finanzplanung über Ihren fixen Einnahmen und Ausgaben werden regelmäßig erwartete Umsätze berücksichtigt, um Ihnen schnell und einfach einen möglichst umfassenden Überblick zu vermitteln.
Dabei werden in den Spalten der kommenden Monate in allen Kategorie-Zeilen mit fixen Einnahmen oder Ausgaben die jeweiligen prognostizierten Werte dargestellt.
Für die Berechnung der prognostizierten Werte die folgenden Daten herangezogen:
- Umsatzserien aus erwarteten Umsätzen
- vorgemerkte Umsätze
- alle nicht ausgeführten sowie terminierten Zahlungsaufträge, wie bspw.
- Daueraufträge (reale oder virtuelle aus Beständen), sofern diese nicht schon in einer Umsatzserie auftauchen
- Terminüberweisungen
- Lastschriften
Auswertungsdiagramm
In der Übersicht der Finanzplanung finden Sie ein Auswertungsdiagramm für Einnahmen, Ausgaben und Überschuss.
Auswahl der nächsten 2 Kalenderjahre
Sie erhalten eine Auswahloption für eine Prognose der nächsten 2 Kalenderjahre.
Erweiterung der Tabelle
Erweiterung der Finanzplanungstabelle um Prognose für zukünftigen Monate des Kalenderjahres.
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